重视市场经营！ 如果银行帐户被冻结怎么办？

银行帐户冻结事件经常发生，您需要注意什么！

近年来，义乌市场主体的银行账户已被其他地方的公安机关冻结。为了有效防止和应对银行账户冻结，所有市场商人，外贸公司，货运代理和外国商人应自觉规范贸易收支，共同维护良好的贸易和金融秩序。

1，高风险收付操作

银行帐户被冻结的直接原因是市场主体已从可疑的地下银行收到付款。地下银行经常掺入非法和犯罪资金，银行账户与银行账户之间的直接或间接关系很容易被公安机关冻结。为了防止与地下银行进行资本交换，我们整理了以下高风险的收款和付款行为。请注意：

1.外贸付款不是由外国商人或指定的外贸公司，货运代理和其他贸易伙伴的银行帐户支付，而是由陌生的银行帐户支付。

2.贷款银行帐户。

3.帮助他人代他人收取，付款和转账。

4.私下买卖外汇，不通过银行结汇。

2，异地公安冻结方式

目前，国家银行体系和公安体系是相互联系的。各地公安机关可以根据电信诈骗案件和其他犯罪案件的需要，采取措施冻结银行账户。其中大多数是通过在线远程操作直接冻结的，其中有少数是在义乌银行冻结的。

3，防冻措施

1.在付款之前，请客户确认付款人的银行帐户信息。如果客户无法确认，则非法罪犯很可能会代表客户支付货款。

2.不接受与付款无关的任何款项。

3.不代表代收货款。

4.多付的款项不得按照客户的指示转给他人，并应以原本的方式退还。

（五）严禁参加外汇私人交易。

6.不要经常进行换卡，取消等操作。

7.不要借银行账户。

8.与客户签订订购合同。

外贸公司，国际货运代理企业

1.出口应收取外汇并使用外汇资金完成付款结算。

（二）通过大型银行或义乌市主要市场采购贸易互联网信息平台（http://trade.yw.gov.cn/），不得通过官方渠道进行外汇结算。 。

3.要求外国商人自行付款，并且不得通过与贸易交易无关的国内外第三方付款。

4.使用公司账户收款，请勿借老板，员工，亲戚等个人银行账户付款。

（五）与市场商人签订定购合同，与外国投资者签订委托采购和出口的有关协议。

1.不要委托与贸易无关的国内外第三方支付货款。

2.应当收集外汇用于出口，并应使用外汇资金完成付款结算。

3，通过银行结算方式兑换人民币，不参与外汇私下交易。

4.不要借用员工的个人银行帐户。

5.与外贸公司和货运代理人签订委托采购和出口的协议。

4，冻结后的对策

1.付款前请保留通讯信息的痕迹，例如微信，QQ记录等。

2.保留合同协议，交易文件和交易流程等交易真实性证明。

3.准备营业执照，营业场所照片，场地租赁合同和其他真实性证明。

4.主动联系冻结地点所在的公安机关，并通过电话，短信和其他形式进行通信，以了解冻结的金额，冻结的原因以及解冻所需的条件。

5，及时咨询银行，律师及有关部门。

6.做好准备后，去当地公安机关沟通。

七，冰冻场所的公安机关如果采取个人强制措施，不要慌张，解释身份，并强调自己没有参与违法犯罪行为。

八，冻结所在地的公安机关要取证的，应当保留有关证据。

9.如果冻结所在地的公安机关要求对记录等书面文件进行签名，则必须仔细核对有关陈述，不要误导其供认。